Переводы между собственными счетами, как правило, не вызывают подозрений у банков, однако резкие изменения в финансовом поведении могут привести к блокировке операций. Об этом сообщила юрист Алла Георгиева в разговоре с агентством «Прайм».
По словам эксперта, банки внимательно анализируют цепочки переводов, когда перевод средств самому себе служит лишь промежуточным этапом перед отправкой денег третьему лицу. Риск блокировки значительно увеличивается, если клиент после зачисления переводит средства на счет другого человека, особенно если у него отсутствует история расчетов с получателем за последние полгода.
Георгиева также отметила, что подозрения могут вызвать крупные переводы, осуществляемые в ночное время, нетипичные суммы и дробление платежей для обхода контроля. Например, если человек с доходом около 50 тысяч рублей внезапно переводит несколько сотен тысяч, такие действия могут быть расценены как аномальные.
Чтобы минимизировать риски, юрист рекомендует заранее подтверждать источник средств. Для этого подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи или документы о наследстве. При наличии таких документов банк обычно не имеет вопросов даже по крупным переводам.