С недавнего времени государственные органы начали внедрение автоматического контроля за банковскими счетами граждан. Это нововведение касается тех, кто регулярно получает переводы на свои личные карты. Юрист Гузель Валеева подчеркнула, что не все переводы будут подвержены этому контролю. Например, переводы от близких родственников и разовые бытовые переводы, такие как подарки или возврат долгов, не будут отслеживаться.
Специалист рассказала, что алгоритм системы будет анализировать определенные закономерности: частоту поступлений, одинаковые суммы и большое количество отправителей. В группе риска оказались лица, занимающиеся бизнесом без официальной регистрации, такие как репетиторы, парикмахеры и арендаторы.
Если система выявит, что годовая разница между переводами и официальным доходом превышает 2,4 миллиона рублей, налоговая служба может запросить объяснения. В случае обнаружения не задекларированных доходов возможны налоги, штрафы и даже уголовные дела. Валеева советует легализовать свою деятельность и уточнять назначение платежей. Ранее ФНС уточнила критерии, по которым переводам физических лиц будет осуществляться контроль.