Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года, операции с наличными свыше миллиона рублей находятся под строгим контролем Росфинмониторинга. Все транзакции такого рода требуют внимательной оценки со стороны банков. При рассмотрении крупных сумм, которые клиент хочет снять, банки учитывают различные факторы, такие как история обслуживания и установленные лимиты на переводы и снятие наличных.
Важно также учитывать недавние кредитные операции или крупные поступления, которые могут вызвать подозрения. В 2024 году вступили в силу поправки к закону № 395−1 от 2 декабря 1990 года. Они позволяют банкам ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки, если операция кажется подозрительной.
По приказу Банка России № ОД-1765 от 7 августа 2025 года, если счет клиента внесен в базу данных как подозрительный, лимит на снятие наличных может составлять 100 тысяч рублей в месяц. Для снятия ограничений клиент может подать заявку через сайт ЦБ.
Эксперты рекомендуют обращаться в кассу банка или заказывать доставку наличных для повышения безопасности. Рекомендуется избегать подозрительных действий, ведь, например, резкое снятие крупных сумм после получения внезапного дохода может вызвать вопросы у банка.