Управление финансового рынока Швейцарии (FINMA) приняло решение аннулировать лицензию банка MBaer и начать процедуру его ликвидации. Это решение стало результатом глубокого анализа, проведенного в ходе надзорной проверки, которая выявила ряд серьезных нарушений, связанных с контролем операций клиета и соблюдением мер по борьбе с отмыванием денег и управлению рисками.
Особое внимание привлекли случаи работы с клиентами, находящимися под международными санкциями, что позволило банку в некоторых ситуациях обходить ограничения, касающиеся заморозки активов. Проверка, начатая в 2024 году, указала на то, что большая часть клиентов банка относилась к категории высокого риска. По мнению регулятора, банк регулярно игнорировал предупредительные сигналы комплаенса, неадекватно проверял происхождение средств и задерживал уведомления о подозрительных транзакциях.
Масштабность нарушений признана критической, поэтому также начаты отдельные расследования в отношении четырех человек, которые могут быть связаны с этими проблемами. Ранее Банк России сообщил о своих намерениях через суд взыскать убытки, связанные с незаконными действиями европейских банков, включая блокировку активов.