По словам Михаила Гордиенко, профессора кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова, поступление незнакомых средств на банковскую карту может указывать на мошенничество. Одной из популярных схем является отмывание денег; злоумышленники крадут деньги с чужих счетов и переводят их на карты неведомых лиц. В дальнейшем владельцам карт предлагают вернуть средства, выдавая это за ошибку. Так, человек оказывается частью преступной схемы.
Банк может отменить первоначальный перевод, что приведет к отрицательному балансу на счете. Также существуют дропперы, которые предоставляют свои карты для обналичивания средств за вознаграждение. Гордиенко отметил, что такие предложения часто встречались среди молодежи. За участие в подобной деятельности грозит уголовная ответственность, начиная с 16 лет.
Мошенники могут имитировать перевод, чтобы создать иллюзию одобренного кредита, после чего требуют вернуть часть денежных средств с комиссией. Однако такой подход требует длительного общения, что встречается реже. Профессор подчеркивает: не стоит тратить неизвестные переводы, так как они могут быть возвращены банком. Он рекомендует избегать контакта с отправителями и обращаться в правоохранительные органы для фиксации ситуации.