Юрист Даниил Базылев сообщил изданию NEWS.ru, что блокировка счетов клиентам банками чаще всего происходит из-за необычных финансовых транзакций, а не из-за конкретных фраз в комментариях к переводам. Основные причины, вызывающие подозрения, можно разделить на два сценария. Первый связан с возможной скрытой коммерческой деятельностью: например, это может быть частое получение множества мелких платежей от разных источников. Второй сценарий — это резкие изменения в привычных расходах, в частности, резкое совершение крупных переводов различным людям. По словам эксперта, банки анализируют общую схему транзакций по счету. Блокировка происходит лишь на основании комплексной оценки, а не акцентированного внимания на отдельных фразах в сообщении. Для повышения уверенности в безопасности можно использовать формулировки, такие как «возврат долга» или «деньги на подарок». Ранее эксперт Иванинский также объяснил, когда возможна блокировка денежных переводов.