Юрист и правозащитник Михаил Салкин дал рекомендации по безопасности при осуществлении онлайн переводов. Он подчеркнул важность указания назначения платежа, чтобы уберечь себя от возможных проблем. Следственные органы часто пытаются установить, имел ли отправитель деньги намерение и осведомленность о цели перевода. Даже перевод средств знакомому может привести к уголовным последствиям, если не доказать, что отправитель знал, куда идут деньги и как они будут использованы. В случае переводов на мелкие нужды, такие как покупка продуктов или небольшие займы, можно обойтись без указания назначения, особенно при операциях через систему быстрых платежей. Однако для личной безопасности Салкин рекомендует указывать нейтральные назначения, такие как «заем», «на продукты» или «возврат долга». Это важно, поскольку санкции по статье 205.1 УК РФ могут предусматривать лишение свободы на срок от 8 до 15 лет. Недавно в Москве следователи предъявили обвинение 37-летнему мужчине, который перевел 700 тысяч рублей знакомому, что стало основанием для возбуждения уголовного дела по финансированию терроризма.