В последнее время россияне нередко стали сообщать о блокировках переводов между своими банковскими счетами. Финансовый аналитик Михаил Беляев рассказал aif.ru о причинах таких мер и способах избежать неприятностей.
По словам Беляева, блокировки происходят при переводах свыше 200 тысяч рублей между счетами в разных банках на одно имя, особенно если деньги сразу же снимаются. Это может вызвать подозрения у банковских структур. Чтобы избежать блокировок, важно следовать нескольким рекомендациям.
Например, при сборе средств на подарки желательно указывать назначение платежа, что поможет снизить риск блокировки. Контроль за переводами был введен для минимизации использования «серых» схем, связанных с укрытием доходов от налоговых органов и надзорных структур.
Беляев также отметил, что основная часть жалоб на блокировки поступает от людей, работающих в теневой экономике. В свою очередь, в ноябре Эльвира Набиуллина, глава Центробанка, сообщила о росте жалоб на необоснованные блокировки, что указывает на возможные перегибы в борьбе с мошенничеством.