В последнее время клиенты российских банков начинают сталкиваться с проблемой блокировок переводов между своими счетами. Как сообщает издание «Известия», на это указывают юристы и аналитики финансового сектора. Связано это с тем, что банки обязаны проводить проверки на предмет мошенничества, в противном случае они рискуют потерять лицензии за небрежность. Это заставляет финансовые учреждения часто блокировать переводы, чтобы перестраховаться.
Центробанк России призывает банки временно приостанавливать подозрительные переводы, не прибегая к блокировке счетов. С 2026 года будет расширен список признаков мошенничества, включая переводы крупных сумм на незнакомые счета после самопереводов.
Специалисты рекомендуют избегать блокировок, сохраняя привычное поведение в онлайн-банке, указывать назначение платежа и использовать надежные устройства. Также стоит избегать переводов по указанию незнакомцев и разделять личные и бизнес-операции.
Как отметила Ярослава Кабакова, директор по стратегии ИК «Финам», рынок охвачен мошенничеством, и регулятор требует от банков действовать осторожно. Тем не менее, на практике заморозка часто затрагивает добросовестных клиентов. Ранее Центробанк предупреждал о необходимости блокировать переводы на сумму свыше 200 тысяч рублей, если в тот же день получатель попытается перевести деньги незнакомцу.