Эльвира Набиуллина, председатель Центробанка, отметила, что банки и регулятор «перегнули палку» в борьбе с финансовыми мошенниками, что привело к блокировкам счетов добросовестных клиентов. На конференции «Фокус на клиента» она заявила, что, несмотря на снижение жалоб на мошенничество, наблюдается рост обращений по поводу необоснованных блокировок. «Клиентам не всегда поясняли причины блокировки средств», — добавила она.
Центробанк потребовал от банков объяснять причины блокировок, чтобы не затрагивать деньги честных клиентов. Основаниями для таких действий стали подозрения на мошенничество, легализацию преступных доходов и нарушения налогового законодательства.
С начала 2025 года Росфинмониторинг зарегистрировал 840 обращений о блокировке счетов, что на 10% больше, чем в прошлом году. Это связано с усиливающейся борьбой банков с дроп-схемами. Как отметил Александр Курьянов из Росфинмониторинга, счета блокируют при «нетипичных» операциях, таких как крупные платежи, не соответствующие доходам клиента. В таких случаях банк временно отключает дистанционное обслуживание, пока не получит доказательства законности операций. Также ЦБ обсуждает допустимость скидок на маркетплейсах с участниками рынка.