В последнее время банки начали более тщательно следить за переводами клиентов, анализируя не только их суммы, но и поведение пользователей. Как сообщает агентство «Прайм», аналитик финансового портала «Банки.ру» Эряния Бочкина отметила, что Центральный банк рекомендует обращать внимание на операции физических лиц, если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц.
Однако, не только крупные суммы вызывают подозрения. Частые мелкие переводы также могут быть под пристальным вниманием, особенно если отсутствуют привычные платежи, такие как коммунальные услуги. Банки начинают настораживаться, когда на счете наблюдается множество небольших транзакций или если средства быстро переводятся сразу после их поступления.
Также стоит отметить, что если количество операций или получателей превышает 10 в день или 50 в месяц, это может стать основанием для дополнительной проверки, так как такие счета часто классифицируются как транзитные.