Не только странные переводы от посторонних лиц вызывают настороженность у банков. Экономист Борис Фролов, основатель платформы «Самбанкинг», сообщает, что даже регулярные переводы между собственными счетами могут привлечь внимание финансовых учреждений. Частые операции, такие как внесение наличных на карту, их последующий перевод на другой счет и повторное снятие, могут быть восприняты как попытка скрыть истинное происхождение средств, даже если цель этих действий проста — отложить деньги.
Специалист уточняет, что дело не в налоговых вопросах, а в соблюдении норм закона о противодействии отмыванию доходов. Банки тщательно мониторят частоту и характер транзакций, особенно если доходы не имеют официальных подтверждений.
Фролов также отмечает, что если такие переводы используются для сокрытия прибыли от бизнеса, это может считаться незаконной предпринимательской деятельностью. Чтобы снизить риски, экономист рекомендует всегда иметь при себе документы, подтверждающие источник средств, а также выписки. Это поможет быстро пройти проверку.
Ранее Росфинмониторинг предупреждал о рисках переводов при оплате товаров. Александр Курьянов из этого ведомства сообщил, что банки используют специальные системы для выявления подозрительной активности и могут заблокировать счета при необходимости.