Суммы в размере 600−700 тысяч рублей, которые внезапно поступают на банковские счета, редко становятся предметом особого внимания со стороны служб финансового мониторинга. Об этом сообщила Эльмира Асяева, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова. Она отметила, что порог, после которого банки начинают проявлять интерес, обычно составляет от одного миллиона рублей, особенно если речь идет о внесении наличных средств.
Асяева акцентировала внимание на важности финансовой истории клиента. Если человек, не имеющий официальных доходов, внезапно вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы. Чтобы минимизировать риски при операциях с большими суммами, эксперт рекомендует вносить деньги постепенно и безналичным способом. Также стоит подготовить документы, подтверждающие происхождение средств.
Кроме того, Асяева отметила, что финансовый мониторинг защищает экономику от преступных действий, и честным клиентам не о чем беспокоиться. Она советует хранить сбережения на вкладах, чтобы избежать потерь от инфляции. Ранее Центробанк России предупреждал, что запрет на микрозаймы может привести к росту нелегального кредитования, лишая заемщиков защиты на регулируемом рынке.