Вадим Виноградов, юрист, сообщил в интервью «Газете.Ru», что уголовное дело может быть возбуждено за так называемое «дропперство», если человек получает деньги за передачу своей банковской карты другим лицам. По его словам, основными признаками нарушения являются корысть и намерение осуществления незаконных операций. Особенно опасны ситуации, когда карта передается коллегам для снятия наличных, или когда принимаются средства от малознакомых людей с последующим обналичиванием. Также риск увеличивается, если родственникам разрешают пользоваться картой без контроля. «Если вы передаете карту знакомому или родному человеку за деньги, это может привести к участию в преступной схеме», — отметил Виноградов. Он добавил, что опасно также получать вознаграждение за переводы или снятие наличных по указанию других. Нарушение будет квалифицировано как преступление по части 4 статьи 187 УК РФ. Банки используют антифрод-системы для выявления подозрительных операций и могут заблокировать карты при обнаружении нарушений. Для защиты своих средств рекомендуется оформлять дополнительные карты для семьи, не сообщать PIN-коды и подключать SMS-информирование.